Optimalizace spoření
Zmapujeme veškeré tvé současné spoření — penzijní připojištění, životní pojistky, investiční účty — a navrhneme, kde ušetřit na poplatcích a kde navýšit příspěvky tak, aby byl výsledek znatelný za 5, 10 i 20 let.
Fiduciární poradenství · Plzeň
Pracujeme výhradně pro tebe — ne pro banku
Fiduciární plánování důchodu v Plzni: žádné skryté provize, žádný konflikt zájmů, jen strategie šitá na míru tvému životu.
Domluvit bezplatnou konzultaci Prohlédnout služby
Proč na fiduciárním závazku záleží
Většina finančních poradců pobírá provize od produktů, které ti doporučí. My ne.
V Skupině Novák jsme vázáni fiduciárním závazkem: právně i eticky jsme povinni jednat vždy ve tvém nejlepším zájmu. To znamená, že ti nikdy nedoporučíme produkt proto, že nám přinese vyšší odměnu. Naše příjmy tvoří výhradně poradenské honoráře od klientů — přehledné, dohodnuté předem a nezávislé na tom, co si nakonec zvolíš. Od roku 2011 jsme takto provedli přes 340 rodin v Plzeňském kraji přes klíčová rozhodnutí: jak dlouho ještě spořit, kdy je rozumné odejít do důchodu a jak nastavit výplatu důchodového příjmu tak, aby přežila inflaci i neočekávané výdaje.
Čtyři pilíře naší práce
Každá oblast pokrývá jinou část tvé finanční budoucnosti — společně tvoří celistvý plán.
Příjmová strategie
Navrhneme posloupnost čerpání z různých zdrojů — státní důchod, penzijní fondy, investiční portfolio — aby tvůj měsíční příjem zůstal stabilní a daňově efektivní po celou dobu důchodu, nikoli jen v prvních letech.
Správa a převod majetku
Pomáháme s přípravou závěti, nastavením svěřenských fondů a plánováním dědictví, aby tvůj majetek přešel na blízké hladce, bez zbytečných průtahů a s minimálním daňovým dopadem.
Průběžné poradenství
Plán není dokument uložený v šuplíku. Každoročně ho s tebou procházíme, zohledňujeme změny v zákonech, inflaci i tvé osobní situaci a podle potřeby upravujeme — bez dalšího poplatku za každou revizi.
„Přišli jsme do Skupiny Novák rok před tím, než manžel plánoval odejít do penze. Čekali jsme obecné rady — dostali jsme konkrétní čísla: kdy přesně čerpat z penzijního fondu, kdy z portfolia a jak to zkombinovat se státním důchodem. Díky tomu máme dnes o 4 200 Kč měsíčně více, než kdybychom zůstali u původního plánu.“
— Lenka Horáčková, Plzeň
Víš, kolik přesně budeš potřebovat v důchodu?
Bezplatná první konzultace trvá 45 minut. Odejdeš s jasnou představou o svých číslech — bez závazku.
Plzeň jako náš domov, celý region jako naše působiště
Klienty přijímáme osobně v kanceláři na Americké ulici i online po celé republice.
Sídlíme v centru Plzně a většinu klientů potkáváme osobně — věříme, že pohovor tváří v tvář odhalí kontext, který formulář nezachytí. Zároveň pracujeme s klienty z celého Plzeňského kraje i vzdáleněji, pro koho je cestování obtížné. Naše kancelář je laděná do tlumené zlaté a antracitové — prostředí, které navozuje klid a soustředění potřebné pro rozhovory o důležitých životních rozhodnutích.
