O nás
Firma, která stojí na jednom principu
Fiduciární závazek není marketingový slogan — je to zákonná povinnost, kterou jsme si dobrovolně přijali.
Co Skupina Novák dělá a pro koho
Jsme specializovaná poradenská firma zaměřená výhradně na plánování důchodu.
Skupina Novák poskytuje nezávislé fiduciární poradenství v oblasti důchodového plánování. Nezabýváme se prodejem pojistných produktů, hypotékami ani obecným investičním poradenstvím — naším jediným zaměřením je pomoci ti sestavit, implementovat a průběžně udržovat strategii, díky níž budeš mít v důchodu dostatečný a předvídatelný příjem. Obsluhujeme zaměstnance i osoby samostatně výdělečně činné ve věku přibližně 35 až 65 let, kteří chtějí mít jasno v tom, co je čeká. Naši klienti pocházejí převážně z Plzeňského kraje, ale přijímáme i klienty z celé České republiky formou online konzultací. Typický klient přichází s pocitem, že „spoří nějak“, ale neví přesně, jestli to stačí — a odchází s konkrétním plánem a čísly, která dávají smysl.
Jak pracujeme a čemu věříme
Transparentnost honorářů, omezená kapacita a každoroční revize — to jsou konkrétní projevy hodnot, na nichž stojíme.
Firmu Skupina Novák založil Radek Novák v roce 2011 po devíti letech v privátním bankovnictví. Zjistil, že systém odměňování prostřednictvím produktových provizí vytváří strukturální konflikt zájmů, který klientům škodí. Proto Skupinu Novák od prvního dne postavil na honorářovém modelu: klient platí přímo za poradenství, ne za zprostředkování produktu. Za dvanáct let existence jsme provedli více než 340 klientských rodin klíčovými rozhodnutími o důchodovém spoření a příjmové strategii. Záměrně nepřijímáme více než 80 aktivních klientů najednou, aby každý z nich měl přístup k poradci, který opravdu zná jeho situaci. Naše práce má přirozené hranice: výsledky plánování závisejí na budoucím vývoji trhů, legislativy a tvé osobní situaci — žádné plánování tyto proměnné zcela neovládne. Co ovládnout lze, je proces: důkladná analýza, transparentní scénáře a pravidelná revize. Přesně to ti nabízíme.
„Hledal jsem poradce, který není motivován tím, co mi prodá. Skupina Novák je přesně to — honorář je jasný předem, doporučení jsou srozumitelná a za rok a půl spolupráce jsem neviděl jediný pokus prodat mi produkt, který nepotřebuji.“
— Jiří Markovič, Klatovy
Kde nás najdeš
Rádi tě přivítáme osobně v naší kanceláři v antracitově zlatém interiéru na Americké ulici v Plzni.
Skupina Novák, Americká 18, 301 00 Plzeň, Česká republika. Telefon: +420 377 224 810. E-mail: info@vividzswift.online. Pracovní doba: pondělí až čtvrtek 8:30–17:00, pátek 8:30–16:00.